Im SAP-Standardverhalten der CAMT.053-Transformationen werden Geschäftspartner bei Lastschriften grundsätzlich aus dem Kreditordatenzweig der Bankmeldung gezogen. Für klassische Lastschriften ist das korrekt – bei Rücklastschriften hingegen führt dieses Vorgehen zu Fehlzuweisungen.
Rücklastschriften stellen keine Gutschrift, sondern eine Belastung des Firmenkontos dar – typischerweise ausgelöst durch Widerspruch des Zahlungspflichtigen oder ein fehlendes SEPA-Mandat. Entscheidend: Der korrekte Partner ist in diesem Fall nicht der Kreditor, sondern der ursprüngliche Debitor – also derjenige, bei dem die Lastschrift eingezogen wurde. Der SAP-Standard erkennt diesen Zusammenhang jedoch nicht automatisch.
Unsere Lösung: Korrekte Partnerzuordnung und vollständige Rücklastschriftverarbeitung
Unsere erweiterte Lösung für die CAMT.053-Verarbeitung greift genau an diesem Punkt:
- Korrekte Partnerermittlung auch bei Rücklastschriften: Statt des Kreditors wird der ursprüngliche Debitor automatisiert erkannt und zugeordnet.
- Auswertung von Rückgabegründen: Wir analysieren die SEPA-Rückgabe-Codes, sodass der Rücklastschriftgrund im FI-Beleg dokumentiert und nachvollziehbar ist.
- Übernahme von Referenzen und Verwendungszwecken: Relevante Informationen wie Mandatsreferenzen oder Kundenreferenzen werden direkt in den Buchungsbeleg übernommen.
Berücksichtigung von Zusatzbeträgen und Gebühren
In der Praxis entstehen bei Rücklastschriften häufig zusätzliche Belastungen – etwa Bankgebühren. Unsere Lösung ermöglicht:
- Automatische Verbuchung von Zusatzbeträgen über definierte Klärungskonten
- Anpassbares Regelwerk, mit dem die Buchungslogik flexibel auf Ihre Anforderungen zugeschnitten wird
Technisch ausgereift und strategisch integriert
Die Lösung kombiniert eine technische Transformation der CAMT.053-Daten mit durchdachtem Customizing im FI-Bereich. Das Resultat ist eine vollautomatische Verarbeitung auch komplexer Rücklastschriftvorgänge – revisionssicher, nachvollziehbar und effizient.
Mit uns reduzieren Sie manuelle Klärungsaufwände deutlich, da fehlerhafte Partnerzuweisungen vermieden werden und relevante Informationen wie Rückgabegründe oder Referenznummern automatisch in den Buchungsprozess einfließen. Durch die vollautomatische und transparente Verarbeitung von Rücklastschriften erhöhen Sie die Effizienz Ihrer Finanzprozesse und sichern gleichzeitig deren Nachvollziehbarkeit. So profitieren Sie von einer spürbaren Prozessoptimierung und einer verbesserten Datenqualität im gesamten Zahlungsverkehr.
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